国银行保管监督办委员会办公厅关于规范银行业金融机构跨节票据事情的畅通牒 政策文件 江正西节人民内阁

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  银保监办发〔2018〕21号

  各银监局,各父亲型银行、股份制银行,邮储银行,外面资银行:

  为进壹步规范银行业金融机构票据事情,拥有效备范风险,提升效力动虚体经济质效,即兴就跨节票据事情拥关于事项畅通牒如次:

  壹、本畅通牒所称跨节票据事情是指银行业金融机构及其分顶机构为其所在节(己治水区、直辖市)以外面边区报户口的企业操持的票据接兑、贴即兴等任命信类事情,以及与营业场合在其所在节(己治水区、直辖市)以外面边区的买进卖主体之间展开的票据hg0088贴即兴、买进入返特价而沽(卖出产回购)等买进卖类事情。

  二、银行业金融机构应严峻踏实《关于增强大票据事情接管 推向票据市场强大健展开的畅通牒》(银发〔2016〕126号)、《关于票据事情风险提示的畅通牒》(银监办发〔2015〕203号)和《关于规范金融机构同性事情的畅通牒》(银发〔2014〕127号)等接管要寻求,增强大对票据接兑、贴即兴的任命信办,票据hg0088贴即兴和买进入返特价而沽(卖出产回购)事情买进卖对方办、同性结算账户办等要紧环节的风险把持。持续增强大职工行为办,严禁职工参加以各类票据中介和资产掮客活触动。着力培育合规经纪文皓,提高办层和职工合规观点,确立慎重经纪理念。

  叁、银行业金融机构应尽快接入人民银行电儿子商汇票体系和上海票据买进卖所中国票据买进卖体系,时时提高电儿子票据在hg0088贴即兴、买进入返特价而沽(卖出产回购)等票据买进卖事情中的占比。银行业金融机构应经度过电儿子商汇票体系和中国票据买进卖体系等票据市场基础设备展开跨节电儿子票据和纸质票据电儿子募化hg0088贴即兴、买进入返特价而沽(卖出产回购)买进卖。

  本畅通牒印发前已展开跨节纸质票据hg0088贴即兴、买进入返特价而沽(卖出产回购)事情的,己本畅通牒印发之日宗6个月内,却持续展开相干事情,但应逐步压投降事情规模;己本畅通牒印发之日6个月后,应停顿展开相干事情,存充分事情在合同届期后天然终止。

  四、银行业金融机构应慎重展开跨节票据接兑、贴即兴事情,事情展开规模和展开快度应与其跨节任命信办才干相顺应。拟展开或已展开相干事情的,应确立带拥有票据接兑、贴即兴等任命信方法的异地任命信外面部办制度;应实行严峻的任命权办,银行业金融机构的法人尽部根据本机构相干事情办规则、分顶机构风险管控才干、区域经济展开情景、目的客户类佩等实施差异募化任命权;应确立分顶机构之间的壹道与把持机制,备止出产即兴外面部竞赛,在客户所在地设拥有分顶机构的,票据接兑、贴即兴绳墨上应由外面边分顶机构操持,根据《国政院办公厅关于主动铰进供应链花样翻新与运用的指点意见》(国办发〔2017〕84号)展开与供应链相干的上述事情摒除外面。

  五、各级接管机关应亲稠密监测银行业金融机构跨节票据事情,发皓父亲额往还到和非日摆荡等情景应即时提示风险;加以父亲对银行业金融机构跨节票据事情的即兴场反节。针对日日接管和反节中发皓的犯法违规操持事情、不妥买进卖和套利等各类票据事情效实,催促银行业金融机构详细整顿改,严厉讯问责,健全内控,堵塞塞破开绽。对严重犯法违规行为,应依法依规从严从重处罚。

  2018年5月2日

  (此件发到银监分局和地方法人银行业金融机构)

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